Nếu bạn với tư cách là chủ doanh nghiệp đang trong quá trình bán doanh nghiệp của mình hoặc hoàn tất việc tái cấp vốn cổ tức, thì cố vấn của bạn sẽ có kinh nghiệm hướng dẫn bạn trong quá trình phát triển kế hoạch quản lý tính thanh khoản được tạo ra. Bảng bên dưới cho thấy kế hoạch tài chính cá nhân của chủ sở hữu phù hợp như thế nào với quy trình ngân hàng đầu tư.

Mục tiêu của ngân hàng đầu tư Mục tiêu quản lý tài sản cá nhân
Lựa chọn cố vấn Xây dựng đội ngũ cố vấn đáng tin cậy
  • Nhân viên ngân hàng đầu tư
  • Luật sư
  • Kế toán viên
  • Nhà tư vấn về chất lượng báo cáo thu nhập và đánh giá thị trường
 Tìm một cố vấn có kinh nghiệm hướng dẫn chủ doanh nghiệp thông qua các sự kiện thanh khoản và cơ cấu giao dịch theo cách hiệu quả về thuế
Chuẩn bị Thu thập thông tin người mua tiềm năng
  • Xác định chiến lược và thời điểm tiếp cận
  • Dự thảo biên bản chào bán, sổ chào hàng và mô hình tài chính
  • Bắt đầu tạo phòng dữ liệu
  • Xác định mục tiêu và ưu tiên liên quan đến sự giàu có mới
  • Bắt đầu đánh giá hậu quả về thuế của các giao dịch tiềm năng
  • Xác định các cơ hội để giảm thiểu rủi ro về thuế từ số tiền giao dịch
  • Xem xét tài liệu quy hoạch bất động sản
  • Thực hiện các chiến lược chuyển nhượng tài sản để tận dụng chiết khấu định giá và tránh phân bổ thu nhập
Tiếp thị Liên hệ với người mua tiềm năng
  • Gửi tài liệu tiếp thị đến thế giới người mua tiềm năng
  • Thu thập các thỏa thuận không tiết lộ
  • Xem lại dấu hiệu quan tâm ban đầu
  
Sự siêng năng Trả lời câu hỏi của người mua
  • Xác định nhà thầu nào được mời vào vòng tiếp theo
  • Tiến hành thuyết trình về quản lý
  • Cấp quyền truy cập vào phòng dữ liệu
  
Tốt nhất & Cuối cùng Chọn đối tác phù hợp
  • Xem lại các ưu đãi và thỏa thuận mua hàng cuối cùng
  • Xác định ưu đãi nào hấp dẫn nhất về giá cả, độ chắc chắn và phù hợp với văn hóa
  • Phân tích các ưu đãi cuối cùng về mặt hậu quả về thuế, thu nhập, chuyển đổi, trao quyền và thời gian
  • Thiết lập tài khoản tiền thu được và tài khoản ký quỹ cho thuế
  • Triển khai kế hoạch quản lý tài sản toàn diện—bao gồm chiến lược lãi suất ngắn hạn về thuế, tài trợ cho việc chuyển giao tài sản và các phương tiện từ thiện—và bắt đầu triển khai danh mục đầu tư
Ký và kết thúc Hoàn tất giao dịch
  • Ký tài liệu cuối cùng
  • Xóa đánh giá chống độc quyền
  • Chuyển tiền